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未来信托业将更具发展活力

近年来,“转型、创新、监管”一直是围绕信托的话题。当前已经步入2016年,各信托公司对2016年信托行业形势有何预判?在传统与创新之间,信托公司该有何取舍?本报特邀部分信托公司高管畅谈信托2016。

  中诚信托董事长 牛成立:

2016年,中国经济增速或继续放缓,信托业作为国内金融市场化改革的先行者和实验田,始终紧跟国家经济发展脉搏,依托信托特有的风险隔离、多方式运用、跨市场配置的功能优势,以市场化方式融通社会资金服务实体经济。

随着经济增速放缓、金融市场化改革深化、泛资产管理竞争加剧等外部环境的剧烈变化,信托业正面临传统业务模式难以为继,新业务增长模式尚未确立等挑战。2015年,中诚信托积极适应经济新常态和“五期叠加”的变化,在稳健审慎的前提下适当控制传统业务的扩张节奏,以基金化、专业化为重点进行传统融资信托业务的优化提升;同时进一步优化战略布局,搭建起较完善的国际业务全牌照架构,丰富信托服务和产品体系。2016年,公司将坚持转型创新和风险控制并重,在继续深耕传统信托业务领域的同时,以资产证券化、资本市场、国际业务等为重点,进一步完善创新平台体系,优化内部机制,力争在平稳发展中实现转型。

在人民币汇率贬值的大背景下,市场对海外投资和配置的需求将会有持续的增长。我们计划在新的一年里,配合市场对海外投资的需求,利用我们在过去数年积累的丰富海外投资经验和资源,进一步将业务做大做强。在扩大客户资源的同时,开发更多海外投资的产品以更好的为投资者服务。

面对新形势,中诚信托将主动适应供给侧结构改革思路的转变,抓住理财市场蓬勃发展的新机遇,加大信托功能创新力度,从资源整合、市场营销、品牌建设、资产管理、信息技术、风险管控、研发创新等方面着力打造核心能力,以资本市场、财富管理、全球化资产配置等为重点,积极谋划发展新布局。

  国投泰康信托总经理 傅强:

2016年是信托业的“挑战年”,信托业的发展趋势将出现显著变化:资产规模高位盘整,下滑趋势明显;业务结构加速转换,投资和事务管理类规模快速增长;信托收益率将继续下行,行业整体风险加大;市场竞争更为激烈,信托公司之间将进一步分化。

面对严峻复杂的形势,信托公司应“取长”和“补短”并重,稳妥推进业务转型。尽管在1至2年内,传统的融资类业务仍将是信托公司的重要利润来源,但为了应对经济下行和利率下降带来的风险,信托公司将通过“专业化、投行化、基金化”的思维对传统业务进行优化升级,提高传统业务的专业化管理能力,并结合各类资本市场开展投行业务,采取基金化的方式降低资金成本。

2016年更是“机遇年”。顺应信托业务结构转换的趋势,信托公司亟需“苦练内功,补足短板”。在资产管理领域,形成覆盖证券投资、股权投资、特定领域投资等各大类资产的专业管理能力,切实提高投资业务水平。在财富管理领域,充分发挥信托的受托服务优势,结合互联网等手段,建立以账户管理为核心的财富管理模式,并在此基础上开展家族信托等多种业务。

未来,信托公司将在实业投行、资产管理、财富管理等三大板块之间形成整体协同能力。通过开展实业投行业务奠定公司基础利润来源,为开展资产管理和财富管理业务提供支撑和保障;通过开展资产管理业务,提高特定领域的专业管理能力,为财富管理提供多元化的产品;通过财富管理业务,为公司各类产品提供资金渠道和客户资源。通过进一步优化组织架构,提高公司治理、风险管理、研发创新、运营支持等自身能力,以匹配业务板块的转型发展,发挥协同效应,进而提供强有力的支撑和保障。

展望未来,我们非常乐观,信托公司将成为最有发展、最具活力的金融机构。

  中信信托副总经理 赵娜:

2016年是不是中国经济最困难的一年?是不是信托最困难的一年?信托的路在何方?这是每一个信托从业人员都在思考的问题。

十几年来,信托行业机遇和挑战始终相生相伴。阶段性的热点不断出现又逐渐被替代,各种创新此起彼伏、接受着市场的检验。在这充满吸引力的行业里,我们感受到了信托人的执着和坚守,也看到了信托人的焦虑和迷茫。我们目送了一些人的离开,也迎接了更多人的加入。

面对外部环境的不断变化,信托人需要的是从容和淡定。市场好的时候也许隐藏着危机,因为业务可能会不具有可持续性而最终成为一片红海;环境不好的时候也许孕育着机会,基于以往的沉淀和积累,我们可能会开辟出属于自己的蓝海。

面对外部环境的不断变化,信托人需要的是激情和信心。信托的魅力在于它可以和人类的想象相媲美。创新是信托的生命力。创新需要激情,信心是信托人砥砺前行的力量源泉。

回顾过去,信托人勇于抓住机遇,敢于迎接挑战,使信托业逐步发展壮大,成为金融业的重要支柱之一,为我国实体经济发展做出了突出贡献。在这一过程中,信托人积累了经验,历练了品格,取得了成就。

展望未来,资产和资金两端都存在巨大需求,我国信托业仍是一个蕴含着无限潜力的行业。信托人将通过创新发掘社会经济中的隐形联系和潜在需求,抓住客户需求不断升级和大资管时代的机遇,进一步推动业务创新,保持行业活力。

  中铁信托副总经理

  兼董事会秘书 陈赤:

2016年,中国信托业站在前所未有的历史高度,拥有空前强大的实力,面临更加广阔的发展前景,同时也需要应对错综复杂的信用风险、市场风险等因素。

保持信心,保持定力。目前信托业面临的问题,有的是在经济新常态下去产能、去库存、去杠杆的过程中产生的,有的是由于市场剧烈波动带来的,有的是因为增长速度过快、粗放式管理造成的,但总体来说,都是发展中出现的问题,也必须在发展中才能得以解决。我们不忽视问题,也不过度悲观,失去信心。

塑造新能力,创造新红利。前几年,借助监管政策差异化的政策红利、融资需求旺盛的市场红利,信托业迅速崛起。随着从金融抑制走向金融自由,信托业的竞争力,必将由监管差别化优势转向金融功能优势,并最终转向信托制度优势。对于信托公司而言,一方面必须审时度势,明察这一变革的趋势;另一方面必须沉下心来,着眼于长远的未来,打造自己独特的专业能力,在选定的若干细分市场中构建专属于自己的能力圈,使之能够对特定领域、特定行业拥有比其他任何人更深的理解和更准确的判断。

顺应业已发生的变化,对接业已出现的未来。信托业应坚定地进行业务转型,进入传统的信贷市场之外的资本市场,大力发展信托中级阶段新的支柱业务——收费型资产管理类业务,由卖方业务转向买方业务。在这一过程中,信托公司应在引进和培养熟悉资本市场的高级人才方面、在与投资业务相适应的激励与约束机制构建、以忠实义务和谨慎义务为基石的信托文化建设方面做出持续而扎实的努力。

来源:金融时报      时间:2016/2/23 9:13:11
 
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